Pagero Autogiro Pro
Avtal med banken
Innan ni kan börja använda tjänsten Autogiro tecknas ett avtal mellan er och banken. Du måste sedan skicka en testfil till Bankgirot. Testfilen måste innehålla både medgivanden och betalningsuppdrag. När testfilen godkänts av Bankgirot kan riktiga betalningsfiler skapas och sändas.
I samband med att ert företag skriver avtal med er bank om Autogiro finns det ett antal punkter att ta ställning till Dessa beskrivs i följande avsnitt:
Spärr mot krediteringar
I avtalet kan ert företag ange att krediteringar inte är tillåtna. Om ett betalningsuppdrag som ni sänder till Bankgirot innehåller en kreditering, kommer det att avvisas och inte vidarebehandlas av Bankgirot. Den redovisas på listan Formatfellista av Bankgirot.
Omförsök
När ni tecknar avtal med er bank bestämmer ni om Bankgirot ska göra omförsök i täckningskontrollen. Ni kan avtala om upp till tre omförsök. En beskrivning av hur omförsök utförs ges nedan:
STEG | BESKRIVNING |
|---|---|
1 | På betalningsdagens morgon överför Bankgirot en datafil till samtliga betalares banker. Banken godkänner uttaget från betalarens bankkonto, om det finns pengar på bankkontot. Observera att då täckningskontrollen sker tidigt på betalningsdagens morgon, måste betalaren ha tillräckligt belopp på sitt bankkonto redan bankdagen före betalningsdagen. |
2 | Om banken inte godkänner uttaget meddelar de Bankgirot detta. Bankgirot redovisar denna betalningspost till betalningsmottagaren i listan Täckningskontrollista. Om betalningsmottagaren inte valt omförsök, markeras betalningsposten med kommentaren Täckning saknas. Om betalningsmottagaren valt omförsök markeras betalningsposten med kommentaren Förnyad täckning. |
3 | Följande bankdag gör Bankgirot ett nytt försök för de betalningsposter som markerats med Förnyad täckning föregående bankdag. Om banken inte godkänner betalningen denna gång heller, görs förnyade försök tills antingen antalet omförsök som avtalats uppnåtts eller till dess att betalningen godkänns av betalarens bank. |
4 | Om betalningen inte godkänts vid det sista omförsöket, redovisar Bankgirot det till betalningsmottagaren på Täckningskontrolllistan med kommentaren Täckning saknas. |
Betalarnummer och vägningskod
Betalarnumret i Autogiro används för att identifiera era betalare och för att koppla betalaren till rätt bankkontonummer. Varje betalare måste därför ha ett unikt betalarnummer. Som betalarnummer kan ni använda olika typer av begrepp som ni använder i ert kundregister för att identifiera era kunder. För att öka säkerheten i Autogiro innehåller avtalet en uppgift om vägningskod för betalarnumret. Beroende på vilken vägningskod ni angivit i avtalet, kontrollerar Bankgirot betalarnumret utifrån exempelvis 10-modulkontroll.
note
OBS! Använd endast den typ av betalarnummer som ni avtalat om med er bank.
Tabellen nedan visar vilka kontroller som finns tillgängliga och vilken vägningskod ni skall ange i avtalet. I Pagero Autogiro Pro väljer man mellan vägningskod 3 och 5.
TYP AV BETALARNUMMER | VÄGNINGSKOD |
|---|---|
Bankkontonummer (rekommenderas inte) | 1 |
Personnummer | 2 |
Annat nummer som ska kontrolleras enligt 10-modul | 3 |
Annat nummer som ska kontrolleras enligt 11-modul | 4 |
Annat nummer som inte ska kontrolleras | 5 |
Related Content
-
Pagero Autogiro Pro – Rapporter
Format:
Article
-
Pagero Autogiro Pro – Programfönster
Format:
Article